最新热点: 陷高管违法违规泥潭 广州农商行暴露内控漏洞领罚单

  一审法院宣判结果是:被告人李晓明犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币15万元;被告人黎杰信犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币10万元;被告人黄幄奇犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币10万元。

  裁判文书显示,这起案件涉及广州农商行4名员工,分别是广州农商行微小金融事业部奥园广场微小贷中心(下称奥园微小贷中心)一名负责贷款业务管理及贷款的审查、审批等的业务主管李晓明,以及其下属负责贷款业务办理及贷前调查的三名业务经理黄幄奇、黎杰信、梁某。

  10月31日,广东银保监局公布的行政处罚信息公开表显示,广州农商行因存在违规向客户收取服务费的违规行为,被广东银保监局罚款65万元。

  随着金融监管持续加强,一些地方性银行逐渐暴露出内控不完善、业务违规等问题。正在冲刺A股IPO的广州农商行(1551.HK)也未能幸免。

  近年来,银行违规收费问题引起了监管层的高度注意。银保监会办公厅此前发布《关于开展银行违规涉企服务收费专项治理工作的通知》(简称“131号文”),决定自2019年6月起开展银行违规涉企服务收费专项治理工作。上述文件明确,对于违规涉企服务收费行为,坚决查处,并抓典型案例公开曝光。

  而从行业分布来看,广州农商行的制造业,交通运输、仓储和邮政业的不良率增长显著,截至6月末,两行业不良贷款余额分别为7.7亿元、8.245亿元,分别较年初增长208%、712%;不良率分别为2.35%、6.9%,较年初上升1.51、6.13个百分点。

  从前任董事长违纪违法被调查,到员工串联违规放贷遭曝光,接连出现的“坏消息”都让该行的内控管理受到外界质疑。

  此次裁判文书是二审结果,二审维持了原判。广州中院认为,上诉人李晓明、黄幄奇、黎杰信无视国家法律,身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,并造成特别重大的损失,其行为均已构成违法发放贷款罪。广州中院驳回上诉,维持原判。

  8月6日,广东银保监局向广州农商银行出具罚单,由于公司贷后管理不尽职导致贷款被3名工作人员挪用,根据相关规定,对公司罚款50万元,对涉事人员分别给予警告。

  违规行为具体包括,基金销售业务部分负责人未取得基金从业资格、未有效执行公司基金销售业务制度、基金销售系统不符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求、部分从事基金核算业务的人员未取得基金从业资格等四项。

  违规收费并非广州农商行问题的全部,从前任董事长因违纪违法被调查,到员工串联违规放贷遭曝光,接连出现的“坏消息”都让该行的内控管理受到外界质疑。

  8月27日,广东证监局发布《关于对广州农商银行采取责令改正措施的决定》,指出公司在基金销售和托管业务中存在违规行为。

  第一个贷款链条,在2014年3月到2015年4月期间,黄幄奇、黎杰信等经办、李晓明审批的72名借款人每人成功获得100万元贷款,共计7200万元。

  今年7月21日,该行发布公告称,王继康因工作调动原因辞任该行执行董事、董事长等职务,目前由副董事长兼行长易雪飞暂为履行董事长和授权代表职务。

  原标题:陷入高管及员工违法违规泥潭 广州农商行暴露内控漏洞频领罚单

  根据法院认定,相关贷款客户提供的贷款事项是虚假,当事人没有认真审查核实客户资料。

  此外,广州农商行董事长也卷入负面事件。

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