最新消息:美都能源踩雷鑫合汇,背后担保公司涉资或超百亿

鑫合汇,上线于2013年12月,运营主体为杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司。根据平台最后一期(2018年7月)公布的对外数据显示,平台累计成交额 2124.19亿元,借贷余额31.65亿。

 

2018年8月6日平台发布《关于实施“振鑫计划”进行部分产品调整的业务公告》,之后便开始各种“变更兑付方案”、“极力催收回款”等表演,2019年4月8日随着“实际控制人陈杭生”向警方投案自首,8个月以来自导自演的“振鑫”大戏,终被以“非吸立案”而落幕。

 

1. 鑫合汇与中新力合

 

鑫合汇上线伊始为浙江中新力合控股有限公司(中新力合)的全资子公司,后经过两次融资,引入多家投资方。

 

       图1:鑫合汇股权结构图

 

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数据来源:工商信息

 

中新力合官网介绍,其成立于2006年,2010年开始进行集团化运作,旗下涵盖公司金融(担保、融资)、微型金融(小微贷款)、财富管理、互联网金融(鑫合汇)四个板块。

 

      图2:中新力合业务板块

 

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图片来源:中新力合官网

 

工商信息显示与中新力合存在关联的融资担保公司、民间融资服务公司、财富管理公司、保理公司、资产管理公司等多达近百家,坊间称其为“浙江最大的民营金融中介公司”、“浙江最大民营担保公司”,相信随着实际控制人“陈杭生向警方投资自首”,除P2P平台鑫合汇外,还将有更多问题会陆续暴露出来,而关于中新力合整体的“涉案金额”也将远远超过P2P平台披露的31.65亿,坊间甚至有80亿、150亿等多个版本。

 

2. 汇集众多资本的中新股份

 

中新力合的股权结构相对单一,但旗下中新力合股份有限公司(中新股份)却汇集众多资本。中新股份在汇集众多资本后,迅速发展成为中新力合旗下最重要的运作平台,旗下涵盖融资担保、资产管理、金融外包服务等众多核心资产。

 

       图3:中新股份股权结构图

 

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数据来源:工商信息

 

2.1 中天控股

 

中天控股总部位于杭州市钱江新城,主要业务板块为以工程服务、地产置业与社区服务,旗下囊括数十家投资、建设企业,现任董事长为楼永良。中天控股官网介绍,2018年完成产值与销售收入1100亿元,列中国企业500强,列中国承包商80强第8位。

 

2.2 信达资产

 

信达成立于1999年,是中国四大AMC公司(东方、华融、信达、长城)之一,成立之初对口负责处置建行和国开行的不良资产,经过近二十年的发展已成为涵盖银行、证券、保险等,并控股数家上市公司的综合型金融集团。

 

2018年底,鑫合汇曾寻求多家AMC“接盘”不良资产处置,但最终未能达成合作,也使得“振鑫计划”事实上破产。

 

2.3 一德投资与富坤创投

 

一德投资与富坤创投的负责人均为朱菁,原深圳证券交易所上市总监。一德投资与富坤创投均成立于2008年,旗下涵盖创投基金、私募、资产管理和融资担保等众多业务板块。

 

2.4 外资资本

 

外资资本当前可查询信息较少,中新力合曾介绍SVB Financial Group成立于1999,是硅谷银行(Silicon Valley Bank)的母公司。

 

3. 频频跨界的上市公司美都能源(600175)

 

美都能源股份有限公司(美都能源)对外简介显示,其成立于1988年5月,实际控制人为闻掌华,2002年借壳宝华实业上市,截至2019年4月8日总市值99.78亿。

 

2015年12月,美都能源设立其涉足金融领域的重要平台美都金控(杭州)有限公司(美都金控),2016年8月,美都金控收购鑫合汇34%股份,成为鑫合汇实际上的第二大股东。

 

图4:美都能源入股鑫合汇公告

 

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图片来源:美都能源2016-077号公告

 

根据当时的收购,美都能源与鑫合汇还有一份3年期合计6.3亿元的“业绩对赌协议”,即鑫合汇2017年、2018年和2019年的净利润分别不低于人民币1.19亿元、1.96亿元和3.15亿元,若当期实际净利润数低于承诺净利润数,浙江中新力合控股控股有限公司、浙江支集控股有限公司、陈杭生应当对美都能源进行现金补偿。

 

美都能源2017年年报中称,鑫合汇已完成17年的业绩承诺,实现近1.4亿元的净利润,,但从鑫合汇2018年8月以来的发展情况来看,剩下的“业绩对赌”恐怕是无法完成了。

 

图5:鑫合汇17年业绩完成情况

 

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图片来源:美都能源2017年年报

 

除踩雷鑫合汇外,美都能源自身发展也是问题不断。美都能源在市场上以“频频跨界”著称,其原本的主营业务为地产开发,后逐步转型为能源勘探与贸易、新能源开发,并涉足金融领域,但频繁跨界的背后,其发展却并非一帆风顺。

 

2019年3月,美都能源发布公告称,终止收购山东瑞福锂业股权,这项高达29.06亿的收购交易完成不到一年,美都能源选择了“退货止损”。

 

近日,美都能源公布“18年业绩预亏公告”,称全年预亏6.5亿元左右,扣除非经常性损益后亏损额高达17.2亿元左右,巨亏系新能源及其参股公司业绩大幅下降所致,财务报告显示这一年便亏掉了公司上市20年来的累积利润。

 

此外,实际控制人闻掌华及一致行为人几乎已将所持有股份质押殆尽。

 

表1:美都能源实际控制人及其一致行动人股权质押情况统计表

 

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图片来源:美都能源2018-105号公告

 

中新力合在业界被称为“浙江最大民营担保公司”,自成立以来发展十分迅猛,鑫合汇依托中新力合也快速跻身“千亿交易规模”平台,但中新力合真实的业务规模却一直不为市场知晓。